Nós corretores de opções de ações

Os principais corretores de ações regulamentados dos EUA (AMTD, IBKR)

De acordo com a Federação Mundial de Bolsas, a capitalização de mercado total dos principais mercados de ações do mundo cresceu 9% no último ano - para cerca de US $ 66,84 trilhões. Com a facilidade de usar plataformas de negociação on-line, o tamanho do mercado e a participação estão aumentando. Mas os investidores devem ter o cuidado de escolher corretores que sejam totalmente regulados. Neste artigo, discutiremos os principais corretores de ações regulamentados pelos EUA.

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) é a agência governamental que regulamenta o setor de valores mobiliários nos Estados Unidos. Sob a SEC estão a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e a Corporação de Proteção aos Investidores em Valores Mobiliários (SIPC). Os investidores devem certificar-se de que seu corretor é um membro ou da FINRA ou outra organização independente de auto-regulação como esta. A FINRA regulamenta corretores, firmas de licenças e indivíduos, e pode multar ou disciplinar seus membros. Caso o corretor falhe ou entre em colapso, o SIPC é um programa de seguro que protege os ativos dos clientes em até US $ 500.000 (dos quais até US $ 250.000 podem ser em dinheiro).

Aqui estão alguns dos principais corretores regulamentados nos Estados Unidos com base em ofertas de investimento, acesso internacional, taxas e comissões, velocidade e segurança, serviço de suporte, recursos educacionais e outros recursos e facilidade de uso. Esses corretores são apresentados em nenhuma ordem particular.

TD Ameritrade: A TD Ameritrade (NYSE: AMTD) está entre as corretoras de ações mais bem classificadas nos Estados Unidos. É bem conhecido pela qualidade e valor e isso é parte da razão pela qual tem uma enorme base de contas, apesar de ter taxas de negociação no lado superior (uma taxa fixa de US $ 9,99). A TD Ameritrade fornece um sistema de suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, site de fácil utilização, oferta móvel, pesquisa rica e ferramentas avançadas de negociação. Atualmente, é uma plataforma de negociação e investimento para aproximadamente seis milhões de contas, com uma base total de ativos de mais de US $ 600 bilhões. Investimentos da Fidelity: as taxas de corretagem competitivas da Fidelity Investment, a pesquisa em profundidade, o recurso de educação do investidor e o bom atendimento ao cliente fazem dele uma escolha de muitos. A empresa também fornece as menores taxas de margem em comparação aos pares. A Fidelity gerencia mais de 15 milhões de contas com ativos no valor de cerca de US $ 1,5 trilhão (em dezembro de 2014). A Fidelity é uma plataforma preferida para investimentos internacionais, pois fornece aos seus clientes acesso a bolsas de valores em 25 países diferentes por meio de suas contas principais. TradeKing: TradeKing é uma boa combinação de taxas de comissão de baixo custo (taxa fixa de US $ 4,95), juntamente com ferramentas fáceis de usar, conteúdo educacional, relatórios de pesquisa e atendimento ao cliente de qualidade. O TradeKing foi iniciado em 2005 e fundiu-se com a Zecco Trading, sua empresa irmã, em 2012. A empresa oferece preços de baixo custo, inovação tecnológica, bom atendimento ao cliente e uma variedade de ferramentas de negociação. Charles Schwab: A Charles Schwab (NYSE: SCHW) fundada em 1973 é uma marca icônica que faz jus à sua reputação em termos de ofertas e serviços. Atualmente, a empresa lida com contas de clientes com ativos no valor de US $ 2,46 trilhões. Ele fornece operações de ações a uma taxa fixa de US $ 8.996 e é uma plataforma conveniente, fácil de usar e de alta qualidade que fornece pesquisa, atendimento ao cliente, negociação e consultoria. A OptionsXpress foi adquirida pela Charles Schwab em 2011, mas a migração final de clientes e contas não foi concluída. Scottrade: Scottrade opera através de uma vasta rede de 500 filiais locais, fornecendo atendimento de alta qualidade aos seus clientes. As empresas oferecem uma taxa fixa para negociar ações a US $ 7, que é menos do que os corretores mais caros, e mais do que os corretores de descontos. A empresa ajuda seus clientes a tomar decisões de investimento bem informadas, fornecendo uma boa distribuição de produtos de investimento complementados com pesquisa de qualidade. Títulos da TradeStation: O foco da empresa tem sido a tecnologia de negociação que a manteve à frente de muitos outros ao longo de 30 anos de existência. A corretora tem uma estrutura de comissões ligeiramente complexa para atender às diferentes necessidades dos investidores e, portanto, os clientes devem entender cuidadosamente o mesmo antes de negociar. A TradeStation oferece uma plataforma de desktop sólida e aplicativo de comércio móvel para atender a todas as categorias de usuários, incluindo operadores ativos, investidores profissionais e instituições (como fundos de hedge). E * TRADE: Fundada no início dos anos 80, a E * TRADE (NASDAQ: ETFC) é uma das principais plataformas de negociação dos EUA. Ele traz para seus clientes uma oferta completa que tende a superar seu custo ligeiramente superior (US $ 9,99). A E * TRADE possui 30 filiais e até oferece serviços bancários básicos, além de serviços de corretagem. Ele oferece uma experiência de negociação amigável ao usuário, pesquisa aprofundada, produtos e aplicativos inovadores e um bom atendimento ao cliente tanto para investidores novatos quanto experientes, bem como para traders ativos. Interactive Brokers: Interactive Brokers (NASDAQ: IBKR) é mais conhecida por suas baixas taxas de comissão e amplo acesso aos mercados internacionais. O portal da empresa oferece uma exposição a 30 países diferentes, 100 centros de mercado, uma série de produtos de investimento, taxas de margem mais baixas e ampla gama de ferramentas de negociação. É adequado para traders ativos, investidores avançados e instituições. OptionsHouse: OptionsHouse e tradeMONTER fundiu-se em 2014 e a entidade combinada oferece o melhor de ambas as empresas de primeira classe a seus clientes. Embora a OptionsHouse seja conhecida por suas operações com ações competitivas (com uma taxa fixa de US $ 4,95), a tradeMONSTER é uma das melhores plataformas da web, oferecendo facilidade de uso, qualidade, inovação, velocidade e ampla variedade de ferramentas. Os clientes poderão experimentar uma excelente combinação de uma plataforma de negociação topo de linha e comissões altamente competitivas. Merrill Edge: O Merrill Edge foi lançado em meados de 2010, um ano e meio após a aquisição do Merrill Lynch pelo Bank of America. Sendo uma extensão do Bank of America, a Merrill Lynch consegue oferecer seus serviços aos clientes existentes do Bank of America, mas não se limita a eles. Investidores e comerciantes que não sejam clientes do banco são bem-vindos para abrir uma conta no Merrill Edge que forneça negociações regulares de ações a uma taxa fixa de US $ 6,95. A Merrill Edge oferece pesquisas robustas com a Morningstar e a Lipper como principais fornecedores de relatórios, comércios gratuitos por meio de seu Programa de prêmios preferenciais e excelente atendimento ao cliente.

Alguns outros corretores da bolsa que merecem uma olhada são Firstrade, Lightspeed Trading, ShareBuilder e MB Trading. Todas as empresas de corretagem mencionadas têm uma proposta única de venda, como serviço ao cliente premium, taxas de comissão baixas, experiência comercial de alta qualidade ou status premiado. Mas o mais importante é que esses corretores cumprem os critérios regulatórios da SEC e, assim, fornecem garantias básicas de conduta e práticas, bem como de seguro, caso o corretor entre em colapso. (Leitura relacionada Como escolher o corretor de negociacao em linha direito)

Principais corretores de opções reguladas pelos EUA.

Primeiros passos na negociação de opções nos Estados Unidos exigem o depósito de capital inicial significativo na conta de um corretor de opções. Antes de confiar seu dinheiro a uma corretora, proteja-se, certificando-se de que o corretor esteja totalmente regulamentado pela lei dos EUA.

Nos Estados Unidos, a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) regulam o mercado de todos os contratos de opções que têm uma ação ou índice como garantia subjacente. A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a National Futures Association (NFA) sob ela regulam o mercado de todos os contratos de opções que têm forex, commodities ou futuros como garantia subjacente. (Veja relacionado Como o FINRA difere da SEC?)

Todos os operadores de opções que operam nos Estados Unidos devem ser registrados e regulados por pelo menos uma das autoridades acima, dependendo do tipo de opção oferecida pelos produtos. Essas organizações protegem os clientes e seus direitos e asseguram os ativos dos clientes caso o corretor entre em colapso. Abaixo está uma lista dos principais corretores de opções regulamentados pelos EUA. Por favor, note que esta lista não é apresentada em qualquer ordem particular e não é exaustiva. Existem muitos mais corretores de opções regulamentadas.

CharlesSchwab: CharlesSchwab é conhecido por oferecer corretagem com desconto. Após as taxas básicas de US $ 8,95 por transação, ele cobra US $ 0,75 por contrato. Ele oferece uma boa interface de negociação que inclui exibição de cadeias de opções e gráficos de opções. Também está disponível o seletor de opções, que permite a fácil seleção de opções com base na escolha do trader. A plataforma de negociação suporta pedidos únicos e múltiplos, o que inclui posicionamento de pedido único para spreads de opções, straddles e rollout. E * Trade: E * Trade é outro corretor de opções popular, conhecido por sua análise de opções como cálculos de gregos de opção. Também facilita a colocação de negociações multipasses através da colocação de uma única ordem. Junto com um site, também oferece um aplicativo de comércio móvel. A E * Trade possui uma estrutura de taxas diferenciadas com base no número de operações de opções por mês. Para menos de 150 negócios por mês, há uma taxa fixa de US $ 9,99, mais US $ 0,75 por negociação. Por mais de 150 por mês, há uma taxa fixa de US $ 7,99, mais US $ 0,75 por negociação. O custo para exercícios e atribuições de opções é de US $ 19,99. Fidelidade: Fidelity carrega um nome respeitável no mundo da corretagem. Oferece opções colocadas pelo usuário, negociadas a uma taxa básica de US $ 7,95 mais US $ 0,75 por contrato. Ele cobra US $ 12,95 por negociações FAST (negociações através de serviço telefônico automatizado) e US $ 32,95 para negociações assistidas por representantes. A interface de negociação da Fidelity oferece os recursos e ferramentas usuais para monitorar preços e notícias. Interactive Brokers (IB): IB é uma corretora global de opções. Para a negociação de opções, oferece uma estrutura em camadas baseada no valor do prêmio da opção e no total de contratos mensais negociados. Simplificando, quanto mais contratos de opções forem negociados em um mês, menor será a taxa de corretagem por contrato. A corretagem de opções começa com um mínimo de US $ 0,25 por contrato de opção. A conta de negociação é complementada com muitos complementos, como opções de conteúdo educacional, recursos detalhados de relatórios e ferramentas dedicadas para gerenciamento de risco em opções. OptionsHouse: OptionsHouse tem uma plataforma de negociação baseada na web, bem como um aplicativo móvel. Ele oferece encargos zero para a manutenção de contas de opções, sem necessidade de manter um saldo mínimo. Em uma taxa básica de US $ 4,95 por negociação de opção, os encargos de negociação de opção começam em US $ 0,50 por contrato. A OptionsHouse também oferece negociações em uma única etapa em spreads de opções, straddles, combinações e calls / puts cobertos com uma estrutura de taxas semelhante à acima. Os detalhes da taxa estão disponíveis aqui. Questrade: O Questrade tem quatro plataformas diferentes para negociação (IQ Essential, IQ Web, IQ Edge e IQ Mobile), e todas as quatro opções de suporte de negociação dão ampla escolha ao usuário final para selecionar aquele que se encaixa melhor. No entanto, as negociações com opção de múltiplas pernas são ativadas apenas no IQ Web e no IQ Edge. Todas as plataformas incluem ferramentas de pesquisa e análise e dados de mercado. As taxas de corretagem começam de US $ 4,95, mais US $ 0,75 por contrato. Scottrade: Scottrade oferece negociação de opções que inclui funcionalidade para negociar estratégias de opções. Essas estratégias de opções são categorizadas como renda, crescimento e estratégias especulativas. A plataforma de negociação de opções Scottrade inclui todos os recursos e ferramentas necessários para a negociação de opções gerais. As taxas de corretagem começam em US $ 7 de taxa básica com US $ 1,25 por contrato de opção. Encargos para exercícios de opção e atribuições são US $ 17 por contrato. TD Ameritrade: A negociação de opções da TD Ameritrade não tem taxa de manutenção anual ou exigência mínima de conta. Integrado com a plataforma de negociação do thinkorswim, a conta de negociação de opções da TD Ameritrade vem com ferramentas de pesquisa detalhadas, aplicativos móveis e estratégias de opções integradas embutidas no sistema. A comissão de opções começa com uma taxa básica de US $ 9,99 mais US $ 0,75 por contrato de opção. TradeKing: A Tradeking lançou recentemente uma nova plataforma de negociação chamada "TradeKing LIVE", que integra a negociação de opções (além de outras classes de segurança). Também oferece ferramentas e recursos usados ​​especificamente para negociação de opções, incluindo opções de exibição de cadeias, scanners de opções calculadoras e calculadoras de avaliação de opções. Taxas de corretagem de opção da Tradeking incluem uma taxa básica de US $ 4,95 e taxa por contrato de US $ 0,65. TradeStation: TradeStation introduziu sua nova plataforma de negociação de opções de idade repleta de recursos chamada OptionStation Pro. Ele integra muitos novos recursos e ferramentas de análise quantitativa específicas para negociação de opções que incluem gerenciamento de spread, gráficos tridimensionais e análise de dados em tempo real As tarifas de corretagem são oferecidas em vários pacotes que começam com uma taxa base de $ 4,99 com $ 0,20 por contrato 200 negócios por mês).

Opções Negociação Corretores 2018.

Segunda-feira, 19 de fevereiro de 2018.

Opções Trading Best Brokers.

Aqui estão as cinco principais corretoras para negociação de opções, com base em mais de 100 variáveis.

Negociação de Opções.

Ao lado de traders ativos, não há dúvida de que nenhum cliente é mais valioso para um corretor on-line do que um operador de opções. Os negócios de opções oferecem margens de lucro muito maiores para os corretores do que os de ações, e, como resultado, a concorrência é acirrada na atração desses clientes. Esse tipo de ambiente de mercado é ótimo para os investidores porque, com uma concorrência saudável, há inovação e preços competitivos.

A E * TRADE, nossa vencedora para 2018, graças à sua plataforma OptionsHouse, entende o que é preciso para ter sucesso nesse nicho.

A E * TRADE, nossa vencedora em 2018, graças à sua plataforma OptionsHouse (a OptionsHouse era uma corretora independente até ser adquirida pela E * TRADE em 2016), entende o que é preciso para ter sucesso nesse nicho.

A E * TRADE cobra mais do que a maioria por suas comissões de opções, mas fornece uma plataforma fantástica na OptionsHouse (E * TRADE Pro, a plataforma de desktop E * TRADE, é outra plataforma respeitável para negociação de opções, mas ao contrário da OptionsHouse, disponível para todos os clientes, o acesso vem com requisitos mínimos de atividade). As negociações de opções são um plano de $ 6,95 + $ 0,75 por contrato. No entanto, faça 30 negócios ou mais por trimestre, e a taxa será reduzida para US $ 4,95 + US $ 0,50 por contrato.

Opções Trading Tools.

Mantendo o foco em excelentes plataformas e ferramentas para os operadores de opções, os thinkorswim e a TradeStation da TD Ameritrade não podem ficar de fora. O Strategy Roller da thinkorswim permite que os clientes criem regras personalizadas e rolem suas posições de opções existentes automaticamente. O número de configurações e profundidade de personalização disponíveis é impressionante, e algo que temos vindo a esperar de thinkorswim.

Para não ficar para trás, a ferramenta OptionsStation da TradeStation facilita bastante a análise de negociações em potencial e chega até a incluir gráficos 3D P & L. Os investidores observam, no entanto: pipoca e óculos 3D não são necessários e, embora visualmente atraentes, não vimos nenhuma vantagem distinta sobre o tradicional gráfico de P & L 2D.

Se recursos e funcionalidades exclusivas são importantes para você, a Charles Schwab oferece o tipo de pedido “Limite de Caminhada”, que irá “guiar” seu pedido para tentar obter o preço mais favorável dentro da Oferta ou Oferta Nacional Melhor (NBBO). O corretor também oferece o Idea Hub, que usa varreduras direcionadas para dividir visualmente as opções de troca de ideias.

Olhando para o custo sozinho, Interactive Brokers leva a coroa. Na Interactive Brokers, não há cobrança de base e a taxa por contrato é de apenas US $ 0,70. Economias adicionais também são realizadas através de negociações mais frequentes. Dito isto, o corretor é construído exclusivamente para comerciantes profissionais e exige um depósito mínimo de US $ 100.000 para contas de margem. Por fim, a sua plataforma de negociação, a Trader Workstation, é a plataforma mais desafiadora para aprender com todos os corretores que testamos em nossa revisão de 2018.

Há uma variedade saudável de corretores de renome para escolher no mundo da negociação de opções. Em 2018, os investidores devem esperar que seu corretor inclua digitalização, análise de P & L, análise de risco e gerenciamento de pedidos fáceis. A funcionalidade de gerenciamento de posição e a união da experiência é onde as plataformas OptionsHouse da E * TRADE e thinkorswim da TD Ameritrade se diferenciam. Em última análise, trata-se de preferências pessoais e prioridades de pesagem, como custo versus facilidade de uso e seleção de ferramentas.

Melhores corretores de ações on-line para negociação de ações.

Segunda-feira, 19 de fevereiro de 2018.

IMPORTANTE: A revisão anual da StockBrokers define os benchmarks oficiais do setor. Nossos dados são usados ​​por equipes executivas e nossas classificações são referenciadas em chamadas de ganhos, comerciais de TV nacionais, audiências no Senado dos EUA e em toda a web. Gastamos mais de mil horas testando contas de corretagem on-line todos os anos. Os líderes da indústria confiam em nós porque nossos testes rigorosos são totalmente independentes e 100% imparciais.

A escolha de um corretor de ações on-line é uma das decisões mais importantes que você tomará como investidor. Cada trader tem um estilo de investimento diferente de negociação de ações e opções, e a variedade de corretores de serviços permite que os operadores individuais sejam altamente seletivos na determinação de qual corretor on-line melhor atende às suas necessidades.

Para ajudar os comerciantes de ações, este guia visa introduzir comércio on-line e oferecer conselhos indispensáveis ​​relacionados a aspectos exclusivos e úteis dessas plataformas on-line, a maneira como eles funcionam e como eles podem ser melhor utilizados.

Como chefe de pesquisa aqui da StockBrokers, eu sou um corretor de ações online há mais de 15 anos e coloquei milhares de compras e vendas durante esse período. Para realizar meus testes, tenho uma conta de corretagem com mais de uma dúzia de corretores diferentes.

Melhores corretoras on-line para negociação.

Aqui está um resumo de alguns dos melhores corretores on-line para negociação de ações.

Oferta exclusiva: abra uma nova conta hoje para obter taxas de margem especiais.

Oferta atual: taxas baixas e dados do mercado livre. Negocie com a TradeStation.

Escolhendo a Melhor Corretora Online.

Ao procurar um novo corretor on-line, certifique-se de atender às suas necessidades mais importantes como investidor. As comissões comerciais de baixo custo são mais importantes? E o atendimento ao cliente, a plataforma de negociação, o comércio móvel, a negociação ativa ou uma comunidade para negociar ao lado? Com muitos corretores especializados em diferentes áreas, é vital avaliar e comparar todas as possibilidades.

Aqui está uma lista dos fatores mais importantes a serem lembrados ao selecionar uma corretora on-line:

Custos de Negociação - Ao negociar ações on-line, é importante entender quais são os custos para colocar ordens de compra ou venda. A maioria dos corretores on-line cobra uma taxa fixa para comprar e vender. Dito isto, outros custos de negociação diversos podem ser incorridos para taxas diretas de roteamento ou acesso a dados de mercado. Se você está investindo em uma conta de aposentadoria, é importante evitar a escolha de um corretor que cobra taxas anuais do IRA. Ferramentas de Negociação - Um dos equívocos mais comuns que os investidores mais novos têm é que os baixos custos de negociação são a consideração mais importante. Isso não poderia estar mais longe da verdade. Ter acesso a uma plataforma de negociação baseada em desktop ou baseada na Web com todos os recursos pode fazer uma grande diferença, especialmente ao conduzir análises técnicas. Produtos de investimento - Você está apenas negociando ações online, ou você está interessado em ETFs, fundos mútuos, opções, futuros e forex também? Nos Estados Unidos, diferentes regulamentações são necessárias para corretores que suportam classes de ativos mais complexas. Além de negociar diferentes classes de ativos, ter acesso a serviços bancários on-line e tipos de pedidos avançados, como ordens condicionais, também são considerações. Mobile Trading - Gerenciar uma conta de corretagem de ações em movimento é certamente importante para os comerciantes que viajam e usam frequentemente seus smartphones. Enquanto quase todas as corretoras on-line oferecem aplicativos de comércio móvel, nem todos são iguais. Os recursos podem variar drasticamente. Atendimento ao cliente - Suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana é importante para alguns investidores, enquanto outros podem apenas querer usar o chat online durante o horário normal de mercado ou receber um e-mail de volta em um dia útil. Ter acesso a suporte ao cliente de qualidade pode realmente ser a cereja no topo de uma ótima experiência do cliente, especialmente durante crises de mercado, como um flash crash. Análise de Ações - A condução de pesquisas fundamentais é fundamental para o sucesso do investimento de longo prazo. Registros da SEC, juros a descoberto, níveis de dívida corporativa, crescimento de lucros e muito mais são exemplos de critérios importantes a serem investigados durante a pesquisa fundamental sobre investimentos. Regulação - Os corretores de ações sediados nos Estados Unidos e regidos pela lei dos EUA serão regulados pela SEC e devem ser membros da FINRA e SIPC. A maneira mais fácil de verificar se sua corretora on-line é regulada é rolar para o rodapé de sua página inicial e ler suas divulgações. Usar a ferramenta de verificação do corretor FINRA é outra maneira fácil de verificar a conformidade adequada. Serviços bancários - Contas de corretagem on-line não estão limitadas a apenas negociação de ações. Em vez disso, os clientes podem aproveitar os serviços bancários oferecidos pelas corretoras de serviço completo (veja a lista acima para três ótimos exemplos). Alguns corretores on-line oferecem contas correntes, contas de poupança, cartões de crédito e mais, com depósitos de até US $ 250.000 apoiados pelo FDIC. Segurança da conta - Felizmente, os investidores de hoje não têm muito com o que se preocupar quando se trata de segurança da conta, desde que escolham uma corretora que seja grande, bem conhecida e devidamente regulamentada. Consulte nossa lista acima ou abaixo para uma amostragem. Todo site deve ser protegido com criptografia SSL, e os dados do cliente devem ser armazenados em servidores seguros. A autenticação de fator duplo e a ID de toque são outros protocolos de segurança que estão crescendo rapidamente em popularidade. Execução de Ordens - É importante entender como seu pedido é roteado e executado. Não se engane, há uma grande variação entre a execução da qualidade e a execução deficiente. Infelizmente, a maioria dos corretores de ações on-line não pode dizer a diferença. Negociação Internacional - O mercado de ações dos EUA é o mais respeitado do mundo. Se você estiver morando nos EUA e quiser negociar internacionalmente, ou estiver morando no exterior e quiser negociar ações on-line com uma corretora regulamentada pelos EUA, faça sua pesquisa com antecedência e encontre um corretor que suporte suas necessidades.

Melhores ferramentas de negociação.

Com base em 59 variáveis ​​diferentes, aqui está um resumo dos cinco principais corretores para ferramentas de negociação de ações e plataformas de negociação.

Para negociar online com sucesso, alguns investidores confiam apenas em suas ferramentas de negociação. As plataformas de negociação de hoje não são apenas baseadas na Web, mas também baseadas em desktop, e estão se tornando cada vez mais móveis também. Gráficos avançados, ferramentas de opções, screeners, hotkeys, negociação virtual, listas de observação, ladders, cotações Nível II e back testing são apenas uma amostra da funcionalidade que os corretores disponibilizam para seus clientes.

Ao longo dos anos, aprendi que não são apenas as ferramentas de negociação que separam os corretores, mas o design, a profundidade, a velocidade e a execução geral da entrega da experiência comercial final.

Ao longo dos anos, aprendi que não são apenas as ferramentas de negociação que separam os corretores, mas o design, a profundidade, a velocidade e a execução geral da entrega da experiência comercial final. É onde os corretores, como o thinkorswim da TD Ameritrade e a TradeStation, realmente se destacam. Depois de passar centenas de horas em ambas as plataformas de desktop, damos aos pensadores a vantagem, graças à sua modernidade e às excelentes ferramentas de negociação; no entanto, ambas as plataformas executam tão bem que realmente se resume a preferência pessoal. Os fãs die-hard existem para ambos, e qualquer um é uma ótima opção para os comerciantes ativos experientes.

Por trás do thinkorswim e da TradeStation, o Active Trader Pro da Fidelity e o StreetSmart Edge da Schwab são duas plataformas de desktop que merecem atenção. O Active Trader Pro e o StreetSmart Edge têm uma vantagem distinta sobre thinkorswim e TradeStation, e isso é facilidade de uso. Embora essas plataformas não ofereçam a mesma profundidade de ferramentas de negociação, dados históricos, estudos de gráficos, etc., ambas são muito bem projetadas e fáceis de usar. Em alguns aspectos, seu equilíbrio de poder e design os torna mais adequados para certos operadores.

Infelizmente, nem todas as plataformas de traders ativos estão livres para usar ou disponíveis para todos os clientes. Por exemplo, para obter acesso total à oferta do Active Trader Pro da Fidelity, 36 comércios ou mais devem ser colocados em um período contínuo de 12 meses. Da mesma forma, o E * TRADE Pro requer pelo menos 30 negociações por trimestre ou US $ 250.000 em ativos. Finalmente, a Lightspeed cobra US $ 100 por mês pelo acesso às suas principais plataformas, se determinados mínimos não forem cumpridos. As taxas de plataforma e os mínimos são estabelecidos para controlar os custos, e embora sirvam simplesmente como exemplos, os investidores devem estar cientes deles se estiverem considerando um corretor on-line baseado apenas em sua plataforma.

Os investidores que preferem uma experiência focada na web têm a opção de muitas plataformas excelentes baseadas em navegador. A nossa escolha de topo este ano, a OptionsHouse by E * TRADE, combina o melhor dos dois mundos: facilidade de utilização com fantásticas ferramentas de negociação. A plataforma é apenas "ok" para negociação de ações, mas é ótima para negociação de opções. Veja: Melhores Corretores para Negociação de Opções.

Em última análise, a TD Ameritrade ocupa o primeiro lugar no geral de Plataformas e Ferramentas, pois oferece aos investidores experiências fantásticas de negociação em desktops e navegadores. O Trade Architect (navegador) agrada a investidores novos e intermediários, enquanto o thinkorswim (desktop) é criado exclusivamente para traders ativos experientes. A cobertura do bolo? Ambas as plataformas não exigem mínimos ou taxas de acesso e uso. Todos os clientes têm acesso.

Antes de selecionar um corretor com base em suas plataformas e ferramentas, reserve um tempo para ler nossas resenhas de corretores on-line, restringir sua pesquisa a dois ou três corretores, comparar suas ofertas e, depois, tomar uma decisão. Comece com perguntas como: Quais ferramentas específicas de trader devo ter para negociar com sucesso? Conseguirei alcançar os mínimos para manter um acesso consistente e sem taxas ao longo do ano? Eu prefiro uma plataforma baseada em navegador mais fácil de usar ou uma plataforma de desktop mais avançada focada no comerciante?

Melhor para análise de estoque.

Com base em 60 variáveis ​​diferentes, aqui está um resumo dos cinco principais corretores para pesquisa de ações:

Não é de surpreender que os maiores e mais conhecidos corretores on-line sejam excelentes, e todos disputam o primeiro lugar para pesquisa. Com maiores bases de clientes e custos de comissão mais altos, espera-se uma pesquisa de alta qualidade.

Comparando maçãs com maçãs, todos os cinco corretores são bastante semelhantes. Todos eles usam a Morningstar como seu principal provedor de fundos negociados no Exchange (ETF) e pesquisa de fundos mútuos, todos eles oferecem uma enorme quantidade de dados e gráficos para pesquisa de estoques, e todos oferecem pesquisa de renda fixa. Pequenas diferenças começam a aparecer apenas quando você avalia detalhes específicos, como o total de relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para ações, por exemplo, Apple (AAPL). Nessa categoria, o título vai para a Fidelity, com 12 relatórios totais oferecidos, seguidos por Charles Schwab, com oito, e TD Ameritrade, com sete.

Apesar de qualquer um desses corretores mais do que satisfazer o apetite da maioria dos investidores, a decisão sobre um vencedor baseado apenas em checklists não é suficiente.

Apesar de qualquer um desses corretores mais do que satisfazer o apetite da maioria dos investidores, a decisão sobre um vencedor baseado apenas em checklists não é suficiente. Qualidade e design importam tanto quanto a quantidade, sem mencionar o fato de que muitos corretores vão "acima e além" para se diferenciar.

A Fidelity, que ganhou novamente o primeiro lugar neste ano, destaca-se por seus 12 relatórios de pesquisa de ações e comparações fantásticas de ações, permitindo que os clientes comparem até cinco ações de uma só vez com 21 métricas diferentes. A Fidelity também distribui análises de mercado de alta qualidade e educação financeira pessoal através da distribuição semanal da Fidelity Viewpoints. O que mais nos entusiasma sobre a Fidelity é sua área de pesquisa totalmente responsiva (compatível com dispositivos móveis) e cuidadosamente projetada. Fluxo de conteúdo e personalização estão no centro da experiência, que é diferente de qualquer outro corretor na indústria.

A Charles Schwab, por outro lado, oferece aos clientes seus próprios ratings A-F, chamados Schwab Equity Ratings, por cerca de 3.000 ações dos EUA. Ainda mais impressionante, a Schwab possui uma linha completa de 26 especialistas internos que fornecem inúmeros artigos, conhecidos como Schwab Insights, em uma variedade de tópicos de mercado ao longo de cada semana. Alguns especialistas, como a estrategista chefe de investimentos Liz Ann Sonders, costumam ser vistos na TV discutindo o mercado. A Schwab também oferece a melhor experiência de vídeo entre todos os corretores, graças às atualizações do mercado e aos eventos da Schwab LIVE.

Para não ficar para trás, a TD Ameritrade ganhou nosso prêmio de Melhor Nova Ferramenta em 2017 pela ferramenta de análise de lucros oferecida em sua plataforma thinkorswim. A TD Ameritrade também oferece o que chama de análise de sinais sociais para ações individuais. Usando algoritmos proprietários, o Índice de Sentimento mostra qual porcentagem de tweets é positiva e exibe outras métricas relevantes. Além disso, no âmbito social, a TD Ameritrade analisa dados de seus seis milhões de clientes de varejo para criar o que chama de IMX (Investor Movement Index), que exibe e analisa o sentimento das carteiras de investidores de varejo.

Tudo somado, quando se trata de pesquisar ações, ETFs, fundos mútuos e renda fixa, qualquer corretor de cinco principais vai proporcionar uma excelente experiência para os investidores. Com ofertas semelhantes, a experiência, os recursos e a funcionalidade exclusivos diferenciam os corretores.

Melhor para produtos de investimento.

Com base em 40 variáveis ​​diferentes, aqui está um resumo dos cinco principais corretores para produtos de investimento:

Os investimentos abrangem um espectro global, desde investimentos em ações internacionais a negociação de forex até a compra de títulos do tesouro dos EUA. Para entender a verdadeira gama de ofertas, os StockBrokers se concentraram em todos os amplos canais de investimento até os tipos específicos de pedidos que cada corretor oferece. No processo, comparamos 40 variáveis ​​diferentes.

Começando com os EUA, serviços como negociação de opções complexas, renda fixa e roteamento direto no mercado são muito comuns. Outros serviços, como os ETFs sem comissão, ainda estão crescendo no setor. Apenas 46% dos corretores ofereceram ETFs sem comissão em 2018, com a TD Ameritrade liderando o caminho (296). Todos os corretores do setor oferecem suporte a opções semanais e apenas quatro corretores - Capital One Investing, Firstrade, Just2Trade e Merrill Edge - ainda não oferecem suporte a opções complexas. Por outro lado, apenas 46% dos corretores oferecem roteamento direto de mercado para as opções.

No que diz respeito aos tipos de pedido, é um padrão da indústria para suportar ordens de mercado, ordens de limite, ordens de parada e negociação após o expediente. Tipos de pedidos ainda mais avançados, como paradas finais, OCO, OTO, OTOCO e pedidos com vários contingentes, são suportados por mais da metade da indústria. O tipo de pedido menos comum é algo oferecido por menos da metade da indústria. O líder global é Interactive Brokers, que oferece aos clientes um arsenal de 63 tipos diferentes de pedidos, alguns dos quais são exclusivamente projetados para investidores institucionais.

Olhando para o comércio internacional, Fidelity e Interactive Brokers são, por uma larga margem, as duas melhores escolhas.

Olhando para o comércio internacional, Fidelity e Interactive Brokers são, por uma larga margem, as duas melhores escolhas. A Fidelity oferece aos seus clientes acesso a ações negociadas em 25 países. A Interactive Brokers oferece menos suporte a ações - em “apenas” 18 países diferentes; no entanto, considerando todos os tipos de investimento, o total chega a 26 países e mais de 120 centros de mercado. Ambos os corretores também tornam uma experiência de negociação perfeita, permitindo que os clientes negociem a partir de sua conta principal. A Charles Schwab (12 países para acesso a ações) requer uma conta separada para ser aberta para negociar.

Muitas opções estão disponíveis para negociação de futuros, enquanto a negociação forex é dificilmente suportada. Apenas dois corretores, a TD Ameritrade e a Ally Invest, oferecem negociação forex para clientes dos EUA, e pouco mais da metade da indústria oferece negociação de futuros.

Todas as variáveis ​​consideradas, a Interactive Brokers é a principal escolha para a maior oferta de investimentos em 2017, ganhando 96% dos pontos possíveis. TD Ameritrade e Charles Schwab seguem em segundo e terceiro lugares, ganhando 91% e 89%, respectivamente.

Melhor para serviços bancários.

Com base em 13 variáveis ​​diferentes, aqui está um resumo dos cinco principais corretores para serviços bancários on-line:

Para corretores de serviços completos, a experiência do cliente vai além da simples negociação. Os clientes da Merrill Edge, da Capital One Investing, da Charles Schwab, da Ally Invest e da Fidelity, todos se enquadram nessa categoria, ou seja, serviços bancários também são oferecidos.

Para determinar qual corretor é o melhor para o setor bancário, mergulhamos de cabeça e exploramos todos os serviços em potencial: contas correntes, contas de poupança, cartões de débito, cartões de crédito e hipotecas. Em seguida, analisamos as ofertas especiais, como depósito de cheque móvel, reembolso de multibanco e multibanco. Por fim, o número total de filiais foi calculado, já que o acesso a filiais locais é tão importante quanto o gerenciamento de uma conta on-line.

Não é de surpreender que a nossa escolha número 1 seja a Merrill Edge, cuja empresa-mãe é o Bank of America.

Não é de surpreender que a nossa escolha número 1 seja a Merrill Edge, cuja empresa-mãe é o Bank of America. Com um Financial Solutions Advisor (FSA) localizado em 2.167 de um total de 4.480 locais, o Bank of America tem, de longe, a maior rede.

O Bank of America realmente brilha com seu programa de recompensas, Preferred Rewards, que oferece aos clientes com determinados limites de conta uma gama de benefícios. O primeiro nível, Gold, exige pelo menos US $ 20.000 em ativos combinados entre o Bank of America e o Merrill Edge, enquanto o nível superior, Platinum Plus, exige pelo menos US $ 100.000 em ativos totais. Os benefícios incluem aumentos nas economias do mercado monetário, bônus de devolução do dinheiro do cartão de crédito, livre comércio com o Merrill Edge e muito mais. No geral, não existe um casamento melhor entre corretagem e serviços bancários do que o Merrill Edge e o Bank of America.

Juntamente com a empresa controladora do Merrill Edge, Bank of America, outra marca bem reconhecida é a Capital One Investing, cuja controladora é a Capital One. Ao lado do Bank of America, a Capital One é o único outro banco a oferecer todos os tipos de serviços: lojas de varejo, contas correntes, contas de poupança, cartões de débito, cartões de crédito e hipotecas residenciais. A Capital One é mais conhecida por seus cartões de crédito e, como o Bank of America, seus clientes aproveitam os benefícios do login universal para facilitar o acesso a todas as suas contas.

Juntamente com o nosso ranking, apresentamos os destaques do restante dos corretores de serviço completo. A Fidelity tem um dos melhores cartões de crédito em dinheiro do mercado, com seu cartão Visa de 2% Fidelity Investment Rewards (a Fidelity cortou seus laços com a American Express no início de 2016). Dos restantes corretores, a Charles Schwab é a única a oferecer hipotecas residenciais. A lista continua e continua.

Quando se trata de bancos e corretores, a grande notícia é que os investidores têm várias opções para escolher. Corretoras de serviço completo geralmente fazem um trabalho muito bom de atender às necessidades específicas de seus clientes e oferecem uma oferta completa. Isso é especialmente verdadeiro para clientes que já fazem seus serviços bancários com o Bank of America, o Capital One ou o Ally; a mudança para adicionar investimentos como um serviço adicional está a apenas alguns cliques de distância.

Melhor para atendimento ao cliente.

Com base em 260 testes telefônicos em dez semanas, aqui está um resumo dos cinco principais corretores para atendimento ao cliente (ver infográfico):

Ao avaliar o atendimento ao cliente, um telefonema não é suficiente. Para avaliar a qualidade do suporte corretamente, vários testes em todos os canais devem ser conduzidos. Aqui no StockBrokers, estamos orgulhosos do fato de que nossos testes são respeitados como os mais rigorosos do setor.

Para garantir os dados de teste da mais alta qualidade, fazemos parceria com o grupo de profissionais de compras privado Confero.

Para garantir os dados de teste da mais alta qualidade, fazemos parceria com o grupo de profissionais de compras privado Confero. Com clientes como a Coca Cola e a Shell, a Confero entende como ler nas entrelinhas e identificar um atendimento ao cliente verdadeiramente superior. Usando nossos modelos específicos do setor de StockBrokers, a Confero fez 260 telefonemas para filiais e números de suporte nos Estados Unidos.

Este ano, a TD Ameritrade foi mais uma vez capaz de ficar em primeiro lugar no geral, superando a Fidelity. Merrill Edge tem sido um artista extremamente consistente, terminando em 2018, em segundo em 2017, primeiro em 2016 e novamente em 2015 e 2014. A consistência e a capacidade dos representantes de suporte da TD Ameritrade para oferecer repetidamente uma experiência A ou A + são verdadeiras impressionante.

Para uma análise completa do nosso teste de atendimento ao cliente este ano, veja nosso infográfico.

Melhores Corretores e Plataformas de Negociação de Opções.

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Passamos mais de 300 horas revisando os principais corretores on-line antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudar você a encontrar o que é melhor para você, destacamos seus prós e contras e as ofertas atuais.

Quem é o melhor corretor de opções hoje? A resposta depende de quem você pergunta e o que eles valorizam. Para alguns investidores, o melhor corretor para opções de negociação é aquele com as comissões mais baratas. Outros priorizam ferramentas de negociação, design de plataforma, pesquisa, atendimento ao cliente ou todos os itens acima.

Embora a maioria dos corretores em nossa lista de melhores abaixo fosse uma escolha boa e abrangente para muitos investidores, também destacamos os candidatos de destaque em áreas específicas que mais importam para os operadores de opções.

Não tem certeza do que você está procurando? Veja como escolher um corretor de opções para saber mais sobre o que pode fazer ou quebrar uma experiência de negociação de opções.